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山西证券研报指出，根据常熟银行(601128.SH)中报，小幅下调了公司净息差假设，并基于此将2023-25年盈利预测下调2.44%、1.40%和1.28%。公司当前股价对应2023EP/B0.78x，处近5年估值低位。考虑到公司资本实力强、资产增速较快、资产质量向好及估值处于低位，维持“买入-A”评级。

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